top of page


בלוג ומאמרים



למה חשוב לחסוך לילד מיוחד – ולמה דווקא בקופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון
חיסכון לילד הוא דבר חשוב בכל מקרה. כשמדובר בילד עם צרכים מיוחדים – זה קריטי. העתיד הכלכלי של ילד כזה לא תמיד ברור: האם יוכל לעבוד? באיזו...


עתיד בטוח לילד מיוחד-פרק מיוחד
פרק מיוחד בפודקאסט "נדלן בשידור" שעוסק בזכויות הכלכליות שחובה לכל משפחה מיוחדת להכיר


מהן הזכויות הכלכליות של הורים לילדים עם צרכים מיוחדים?
על פי הביטוח הלאומי בשנים האחרונות חלק זינוק באבחונים של ילדים צרכים מיוחדים. לא מעט משפחות, שעסוקות בקבלת האבחנה ובטיפול בילד, לא מודעות...


הרשמה לוובינר הבא שלנו: תביעות סיעוד לילדים על הרצף
🎙️ וובינר מיוחד בנושא תביעות סיעוד לילדים על הרצף האוטיסטי יום שלישי 06-5-2025 | שעה 20:00 | בזום מה נלמד בוובינר? מה זה ביטוח סיעודי...


מזל טוב! נולד לכם ילד? זה מה שאתם צריכים לעשות קודם כל
אז בשעה טובה נולד לכם תינוק או תינוקת חמודים, שיהיה במזל ריכזתי עבורכם את הפעולות הכי חשובות להבטיח את בריאותו ועתידו הכלכלי של הרך...


המדריך לרכישת ביטוח נסיעות לחו"ל בתקופה בטחונית רגישה
רכישת ביטוח נסיעות לחו"ל היא אחת המשימות החשובות ביותר כשמתכננים נסיעה לחו"ל, במיוחד בתקופה בטחונית רגישה. ההחלטה על סוג הביטוח המתאים...


פנסיה משלימה או מקיפה? לאן כדאי להפקיד?
לאחרונה עולה בפורומים הכלכליים השאלה בדבר כדאיות הפקדה דווקא לפנסיה משלימה ולא לפנסיה מקיפה, בעיקר עבור חוסכים צעירים. בוא ננסה להבין מה...


גמל להשקעה או מסחר עצמאי?
גמל להשקעה מול מסחר עצמאי: יתרונות וחסרונות השקעה היא כלי מרכזי בדרך ליצירת עושר ובניית עתיד כלכלי יציב. שני מסלולים פופולריים הם גמל...


האם באמת אפשר לתזמן את שוק ההון?
תזמון השוק – הרעיון לפיו אפשר להיכנס ולצאת מהשקעות בתזמון המושלם – הוא פיתוי שקשה לעמוד בפניו. מי מאיתנו לא חולם להיכנס לשוק רגע לפני...


הרצאות לחברות וארגונים - "מרוצפים" באים עד אליכם!
לאחר ההצלחה בוובינרים שלנו עם מגוון ההרצאות, הגיע הזמן להגיע עד אליכם! סדרת ההרצאות של "הורים בטוחים למרוצפים" יוצאת מהמסך ומגיע עד למקום...


בעקבות חשיפת “שווים”: ניצלה הפנסיה לכל החיים של ילדים עם מוגבלות
סוף טוב לפרשת מחדל הפנסיות של ילדים עם מוגבלות שנחשפה באתר “שווים”: אתמול הודיעה רשות שוק ההון והביטוח כי זכותם של ילדים אלה לקבל קצבת...


ביטוחים להתפתחות הילד - איך מקבלים החזר?
בסרטון הקצר שהכנתי לכם כאן, פירטתי מה דרוש ואיך באמת אפשר לקבל החזרים עבור ילדים (גם כאלו שאובחנו) בביטוחים שכוללים כיסוי מתאים בהתפתחות...


לא יכולים לעזוב את חברת הפנסיה? כך תימנעו מטעויות שיפגעו לכם בחיסכון
את המאמר הזה אני מייעד בעיקר להורים לילדים שמוכרים על ידי ביטוח לאומי, אך הטיפים והעצות שניתנים בו רלוונטים לכלל האוכלוסיה. אז כאמור, לא...


הסעיף הסודי בקרן הפנסיה לילדים מיוחדים
מאת: סו"ב גילי פארן, מתכנן פיננסי מומחה לזכויות ילדים מיוחדים האם יש לכם קרן פנסיה חדשה? והאם הילד שלכם מוכר בביטוח לאומי? אם כן, כדאי...


אמנת שירות לקוחות
לקוחות יקרים, שמח לשתף אתכם באמנת השירות של משרדנו. משרדנו נמנה על לשכת סוכני ביטוח בישראל ומחויב לכל הנהלים המקובלים בתחומנו. בתוקף...


איך כן ניתן לבטח ילדים עם צרכים מיוחדים?
הורים לילדים עם צרכים מיוחדים מכירים את הבעיה הזו: חברות הביטוח לא מוכנות לבטח את הילד שלהם בגלל שאובחן כבר. מה שאותם הורים לרוב לא...


לשלוט על הכסף שלך ולהרוויח
זוכרים שפעם היינו מקבלים מעטפות מחברות הביטוח עם הדו"ח השנתי? אלו שהיינו משאירים בשידה ליד דלת הכניסה, או אלה שבכלל לא הגיעו אלינו כי לא...


מוטבים, יורשים או שאירים: מי מקבל את הכסף שלנו אחרי שלא נהיה כאן?
אחד הנושאים הפחות נעימים אבל החשובים בחיסכון ארוך טווח, הוא נושא הירושה ביום שאחרי. שנים שאנו דואגים לכסף שחסכנו – בודקים היטב את דמי...


אובדן כושר עבודה יש לכם. אבל מה עם הגדרת העיסוק?
אם אתם מבוטחים בקרן פנסיה, יש לכם רכיב שנקרא פנסיית נכות. אבל מה שאתם (אולי) לא יודעים, שלהגדרה הזו יש פרשנות שבעת אירוע ביטוחי יכולה...


לכבוד יום האישה – איך פותרים את בעיית הפנסיה של נשים בישראל?
(הערה: המאמר הזה אינו מהווה תחליף ליעוץ/שיווק פנסיוני כדין לפי צרכיה האישיים של כל מבוטחת) מה הבעיה המרכזית? נשים עובדות פחות שנים...


חיסכון לכל ילד - מידע שימושי
חיסכון לכל ילד – מידע שימושי אם אתם הורים לילדים, בימים האחרונים הייתם אמורים לקבל בדואר הרגיל (יש עדיין כזה, בחיי) או בדוא"ל את הדו"ח...


מורה נבוכים: מה זה פוליסת חיסכון?
במאמר קודם בבלוג, למדנו על קופת הגמל להשקעה, הטרנד הלוהט של עולם ההשקעות האלטרנטיביות בשנים האחרונות. היום נדבר על מוצר ותיק יותר על המדף...


חמש הטעויות הנפוצות שאתם עושים עם הפנסיה שלכם
אם אתם שכירים (ומאז 2017 גם עצמאים), סביר להניח שיש לכן ולכם קרן פנסיה במסגרת העבודה. רוב האנשים לא באמת בודקים את מצב הקרן שלהם, וגם אם...


תקרות הפקדה עדכניות לשנת 2022
מס הכנסה פרסם היום את תקרות המס החדשות הנוגעות למוצרים הפנסיונים, ביניהם עליה בתקרת ההפקדה המותרת לקרן פנסיה לעצמאיים, קופת גמל להשקעה...


ההשקעה שהניבה השנה יותר תשואה מנדל"ן
אז מהי קופת הגמל להשקעה, מוצר ההשקעה הלוהט של עולם הפיננסים? קופת גמל להשקעה היא למעשה אפיק חסכון נזיל עם אפשרויות לחסוך לטווח קצר או...


כיצד מתנהל תהליך התכנון והליווי שלנו?
כיצד מתנהל התהליך מולנו? ראשית , מזמינים מראש דו"ח מפורט על מצב הקופות והביטוחים, באישור הלקוח. הבדיקה מבוססת על המסלקה הפנסיונית והר...


כל מה שרציתם לדעת על תיקון 190 (למי הוא מתאים, הטבות מס ויתרונות)
מהו תיקון 190? תיקון 190 הוא הטבת מס שמטרתה לאפשר לחוסכים מגיל 60 ומעלה למשוך כספים בתשלום מס מופחת. הרעיון הוא לחסוך כספים וליהנות...


6 הטיפים שאתם מוכרחים לדעת על קרן ההשתלמות (שיגרמו לכם לחסוך יותר)
אין מכשיר חיסכון אטרקטיבי יותר בישראל מאשר קרן השתלמות. הסיבה העיקרית לכך היא שרווחיה פטורים ממס רווחי ההון, החל על רווחים בבורסה כשמדובר...


מהי קופת גמל להשקעה? וכמה כסף ניתן להפקיד בה כל שנה?
יש לכם כסף פנוי ששוכב בעובר ושב או בפק"מ ובעיקר מעלה אבק? הייתם רוצים שהכסף יעבוד בשבילכם ויתחיל להרוויח? בדיוק בשביל זה, קיימת קופת גמל...


מה, הפנסיה שלי תהיה רק 2,400 ₪? זה פחות ממחצית השכר שלי
את מ' הכרתי דרך המלצה של קולגה שישבה איתי לפגישה. בסיומה, היא חשבה שהחברה שעובדת איתה תשמח גם כן לסיוע פנסיוני. מדובר בעובדת שכירה מזה...
bottom of page