תכנון פנסיוני ותכנון פרישה

לאיזור המיוחד שלנו לפורשים -לחצו כאן

שירותי התכנון הפנסיוני כוללים ליווי מקיף ומותאם אישית, החל משלב בניית החיסכון הפנסיוני ועד תכנון הפרישה וההכנסה העתידית.

התהליך מתחיל בבחינה מעמיקה של מצבו הפנסיוני והפיננסי של הלקוח. לאחר איסוף מלא של הנתונים הקיימים, מבצע גילי פארן ניתוח מקיף של כל הקופות, הקרנות והביטוחים, ומציג ללקוח תמונת מצב מרוכזת, ברורה ומדויקת של הכספים שנצברו עד היום ושל ההפרשות השוטפות.

בהמשך נבחנת התאמת תוכנית הפנסיה והסדרי החיסכון לצרכיו האישיים של הלקוח, תוך בדיקה האם מסלולי ההשקעה הקיימים אכן מתאימים לגיל, למצב המשפחתי, לרמת הסיכון ולמטרות העתידיות. במסגרת זו נבדקת גם האפשרות להוזלת דמי הניהול ולשיפור תנאים קיימים.

כחלק בלתי נפרד מהתהליך, מוצגות ללקוח אפשרויות רלוונטיות שניתן לנצל כיום ובעתיד, ונעשית תחזית פנסיונית שמדמה את ההכנסה הצפויה בגיל פרישה.

על בסיס הניתוח והתחזית מתקבלות החלטות מושכלות לגבי המשך הדרך: שמירה על ההסדרים הקיימים, שינוי מסלולי השקעה, מעבר בין קופות, או פתיחת קרנות וביטוחים חדשים – הכול בהתאם לצרכים האישיים ולמטרות ארוכות הטווח של הלקוח.