_edited.png)
תכנון פנסיוני
תכנון פנסיוני לשכירים וגמלאים
בחירת תוכנית פנסיה בהתאם למצבו של הלקוח, הנעשית לאחר בדיקה מקיפה של גילי. לאחר קבלת הנתונים הקיימים מציג גילי ללקוח פורטפוליו עם ריכוז מלא ומדויק של הכספים שצבר עד עתה וההפרשות המוגדרות בחשבונותיו.
לאחר סקירת רווח והפסד בקופות השונות נקבע אם מסלול ההשקעה הוא הנכון ביותר ללקוח, אם ניתן להוזיל את דמי הניהול ואם ישנם תנאים נוספים אותם ניתן לשפר. בנוסף, מוצגות ללקוח הטבות המס שהוא יכול לנצל. לאחר ביצוע תחזית פנסיה מוחלט אם יש צורך לשנות את ההסדרים הקיימים, לעבור מקופה אחת לאחרת או לפתוח קרנות וביטוחים חדשים.
תכנון פנסיוני לעצמאים ולעוסקים פטורים
בניית פנסיה לעצמאים/עוסקים פטורים/עובדי כלכלת השיתוף:
גם עצמאים צריכים פנסיה. מבעלי מקצועות חופשיים המרוויחים סכומים גדולים ועד שליחים של אפליקציות משלוחי אוכל. אף פעם לא מוקדם מדי לחשוב על כך ולטפל בנושא, גם אם אתה משוחרר טרי מהצבא שמבחינתו לעשות משלוחי וולט על טוסטוס זה רק חלטורה קצרת מועד עד לתחילת הלימודים הגבוהים. גילי ייפגש איתך, יבין מהו סכום ההפקדה החודשי המומלץ בהתאם להכנסות, ייפתח עבורך קרן פנסיה המתאימה למצבך הנוכחי ולצרכיך העכשוויים וגם ייקח בחשבון את אלו העתידיים. כאשר תשנה את אופי עבודתך – גילי יהיה שם בשבילך כדי לעדכן את הקופה עם תנאים חדשים המתאימים יותר לנסיבות הנוכחיות.
מדוע לבחור בגילי פארן לתכנון הפנסיוני שלך?
הגיע הזמן שידברו איתך על פנסיה בגובה העיניים
החוק מחייב כל מעסיק לבצע הפקדות עבור שכיריו וכל עצמאי להפקיד חיסכון לעצמו. בין אם אתם שכירים ותיקים או עוסקים פטורים חדשים - מדובר בכאב ראש לא קטן. איפה להפקיד? כמה צריך או רצוי להפקיד? גילי יטפל עבורכם בכל הנושא הזה מהתחלה ועד הסוף, כדי שתוכלו להתרכז בצמיחת העסק ובהצלחתו.
עזרה מקצועית
וליווי שוטף
תמיד תקבלו מגילי סיוע ישיר, כחלק אינטגרלי מהשירות. רוצים לשחרר כספים? מתעניינים בהלוואה דרך חברת הביטוח? לא עוד המתנות ארוכות על הקו עד שיענה נציג - אלא שירות עם מענה מיידי.
פתיחת תיק והסדרת ההפקדות השוטפות לפנסיה
כדי שלא תפסידו כסף או תצרכו לשלם קנסות מיותרים, גילי ידאג לכך שתפקידו את כל מה שצריך ובזמן. תוכלו לקבל עדכונים שוטפים על מצב קרן הפנסיה שלכם ישירות לאי-מייל או לוואטסאפ.
בדיקת מסלקה פנסיונית
והתאמה אישית
איחוד קופות ותיקות מכל החברות. גילי יחפש וימצא עבורכם את התנאים הטובים ביותר המציעות חברות הביטוח בארץ.
זקוקים לסיוע עם הפנסיה? צרו קשר ללא עלות!
תאמו שיחת ייעוץ עם גילי ללא עלות או התחייבות. גילי ימקד את הצרכים הפיננסיים שלכם ויבין כיצד יוכל לסייע לכם לחסוך, לייעל ולתכנן את העתיד שלכם בצורה המיטבית.